日々の生活を送る中で、「自分の資産って、一体どれくらいあるんだろう？」とふと思ったことはありませんか？ 漠然とした不安を感じたり、将来のために資産状況を把握しておきたい、という方もいらっしゃるでしょう。 今回は、初心者の方でも分かりやすく、個人 の 資産 を 調べる 方法について解説していきます。 自分の資産を正しく把握し、将来への第一歩を踏み出しましょう。
1. 通帳や書類を整理する：基本中の基本
まず最初に取り組むべきは、手元にある書類や通帳の整理です。 預貯金、株式、投資信託、保険、不動産など、あらゆる資産に関する情報を集めましょう。 具体的には、以下のものが挙げられます。
- 銀行通帳：普通預金、定期預金などの残高を確認します。
- 証券会社の取引報告書：保有している株式や投資信託の評価額を確認します。
- 保険証券：加入している保険の種類や解約返戻金などを確認します。
- 不動産に関する書類：不動産の評価額や固定資産税評価額を確認します（不動産をお持ちの場合）。
これらの情報を一つ一つ確認し、一覧表やノートにまとめると、資産全体を把握しやすくなります。 整理する際は、日付順に並べたり、種類ごとに色分けするなど、自分にとって見やすいように工夫しましょう。
2. 資産管理ツールやアプリを活用する
最近では、資産管理ツールやアプリが充実しています。 これらは、複数の金融機関の口座情報を連携することで、資産状況を自動的に集計・可視化してくれる便利なツールです。
- 主な機能：
- 資産の内訳（預貯金、投資、不動産など）をグラフで表示
- 家計簿機能との連携
- 資産の増減を記録
- 資産管理のアドバイス（一部有料サービス）
無料のものから有料のものまで、様々な種類がありますので、ご自身のニーズに合わせて選ぶと良いでしょう。 複数のアプリを試してみて、使いやすいものを選ぶのも良いかもしれません。
3. プロに相談する：専門家の知見を借りる
より詳細に資産状況を把握したい、または専門的なアドバイスを受けたい場合は、ファイナンシャルプランナー（FP）などの専門家に相談するのも一つの方法です。
- FPへの相談で得られること：
- ライフプランに基づいた資産形成のアドバイス
- 税金や保険に関する知識
- 資産運用の具体的な提案
専門家は、個々の状況に合わせて、最適なアドバイスをしてくれます。 相談料はかかりますが、長期的な視点で見れば、資産形成の大きな助けとなるでしょう。 信頼できるFPを探すことが重要です。
注意点・コツ
- 定期的な見直し: 資産状況は常に変動します。 定期的に（例えば、年に一度など）見直しを行い、最新の情報を把握しましょう。
- 個人情報の管理: 資産に関する情報は、非常に重要な個人情報です。 厳重に管理し、不正アクセスなどには十分注意しましょう。
- 焦らない: 資産を調べることは、長期的な視点で行うことが大切です。 一喜一憂せず、着実に資産形成を進めましょう。
まとめ
個人 の 資産 を 調べる 方法として、書類整理、資産管理ツール/アプリの活用、専門家への相談という3つの方法をご紹介しました。 どの方法も、ご自身の状況に合わせて、無理なく取り組めるものから始めてみましょう。 資産状況を把握することは、将来の安心につながるだけでなく、より豊かな人生を送るための第一歩となります。 まずは、できることから始めてみましょう。