投資初心者の方々にとって、積立NISAは将来のための資産形成に役立つ魅力的な制度ですが、「いざという時、積立NISAのお金を引き出すにはどうすれば良いの？」と疑問に思う方もいるのではないでしょうか。特に、楽天証券で積立NISAを始めた方は、その手続きがどうなっているのか気になりますよね。この記事では、楽天証券での積立NISAの引き出し方法について、初心者の方にも分かりやすく解説していきます。必要な手続きや注意点、知っておくと便利なコツまで、詳しく見ていきましょう。
積立NISAで積み立てたお金を引き出す方法は、大きく分けて3つあります。
1. 投資信託の売却
積立NISAで保有しているのは、基本的に投資信託です。お金を引き出す最も一般的な方法は、この投資信託を売却することです。
- 手続きの流れ: 楽天証券のウェブサイトまたはアプリにログインし、「保有銘柄」のページから売却したい投資信託を選択します。売却数量や金額を指定し、注文を確定すれば手続き完了です。
- 注意点: 売却のタイミングによっては、損失が発生する可能性もあります。価格変動リスクを理解した上で、ご自身の判断で売却しましょう。
2. 楽天キャッシュへのチャージ（特定銘柄のみ）
楽天証券で取り扱っている一部の投資信託は、売却代金を楽天キャッシュとして受け取ることができます。
- 手続きの流れ: 売却時に、楽天キャッシュでの受け取りを選択します。
- 注意点: 楽天キャッシュで受け取れる銘柄は限られています。事前に確認しておきましょう。楽天キャッシュは、楽天市場での買い物や楽天ペイでの支払いに利用できます。
3. 他の金融機関への資金移動（原則不可）
積立NISA口座で保有している投資信託を、他の金融機関の口座に直接移動させることは、原則としてできません。
- 注意点: 一度売却して現金化した後、そのお金を他の金融機関の口座に振り込むことは可能です。
注意点・コツ
- 非課税枠の再利用: 積立NISAは非課税の恩恵を受けられる制度ですが、一度引き出した資金は、その年の非課税投資枠を再利用することはできません。
- 売却タイミング: 投資信託の価格は変動します。引き出すタイミングによって、受け取れる金額が変わる可能性があることを理解しておきましょう。長期的な視点での運用が重要です。
- 税金: 積立NISA口座で売却した場合は、売却益に対して税金はかかりません。
- 楽天証券のサポート: 楽天証券のウェブサイトには、積立NISAに関する詳細な情報や、よくある質問が掲載されています。疑問点があれば、まずそちらを確認してみましょう。
まとめ
この記事では、楽天証券での積立NISAの引き出し方法について解説しました。投資信託の売却が基本的な方法であり、楽天キャッシュでの受け取りも可能な場合があることをお伝えしました。引き出す際の注意点やコツも理解しておけば、より安心して積立NISAを活用できるでしょう。資産形成の第一歩として、ぜひ積立NISAを有効活用してください。