株主優待や配当金を受け取っているけれど、自分の投資がどれだけお得なのか、きちんと把握できていますか？ 投資の成果を測る上で重要な指標の一つが「株主 総 利回り」です。でも、計算方法が少し複雑で、難しく感じてしまう方もいるかもしれませんね。この記事では、初心者の方にも分かりやすく、株主 総 利回り の計算方法を3つのステップで解説します。あなたの投資判断に役立ててください。
1. 配当金と株主優待を合計する
まず最初に、1年間で受け取った配当金と株主優待の価値を合計します。配当金は、証券会社の取引履歴や、企業のIR情報で確認できます。株主優待は、金券や商品の場合、金券ショップでの売却価格や、同等商品の価格を参考に価値を算出します。
2. 投資金額を把握する
次に、投資金額を計算します。これは、株式を購入した金額だけでなく、手数料なども含めた総額です。もし、同じ銘柄を複数回購入している場合は、すべての購入金額を合計してください。
3. 株主 総 利回り を計算する
最後に、以下の計算式を使って株主 総 利回り を計算します。
株主 総 利回り = (配当金 + 株主優待の価値) / 投資金額 × 100 (%)
例えば、100万円で株式を購入し、年間配当金が3万円、株主優待の価値が2万円だった場合、株主 総 利回り は、(3万円 + 2万円) / 100万円 × 100 = 5%となります。
注意点・コツ
株主 総 利回り を計算する際には、以下の点に注意しましょう。
- 株主優待の価値評価: 株主優待の価値は、受け取るものによって異なり、評価が難しい場合があります。換金性のあるものと、そうでないものでは、価値の捉え方が変わってきます。
- 税金: 配当金や株主優待には税金がかかります。税金を考慮して計算すると、より正確な利回りを把握できます。
- 売買益は含めない: 株主 総 利回り は、あくまで保有しているだけで得られるリターンを測る指標です。株式売買による利益（売買益）は、この計算には含みません。
まとめ
株主 総 利回り の計算は、あなたの投資がどれだけ有利なのかを把握するための重要なステップです。今回ご紹介した方法を参考に、ぜひご自身の投資成果を定期的にチェックしてみてください。そして、より良い投資判断に役立てましょう。