投資を始めたけれど、NISA口座を開設した金融機関が自分に合わないと感じること、ありますよね？ 手数料が高い、扱いたい商品がない、サポート体制に不満があるなど、理由は様々でしょう。 でも、ご安心ください。「NISA 口座 変更 方法」を知っていれば、より自分に合った金融機関へと口座を移すことができます。この記事では、NISA口座を変更するための具体的な方法を、初心者の方にもわかりやすく解説します。
NISA口座を変更する方法：3つのステップ
NISA口座を変更するには、大きく分けて3つのステップがあります。それぞれのステップを詳しく見ていきましょう。
1. 現在のNISA口座を「廃止」する
まず、現在のNISA口座を保有している金融機関で、NISA口座を「廃止」する手続きを行います。これは、新しい金融機関でNISA口座を開設する前に必要な手続きです。手続き方法は、金融機関によって異なりますが、一般的には、店舗窓口、電話、またはオンラインで手続きが可能です。廃止手続きには、本人確認書類が必要となる場合があります。
2. 新しい金融機関でNISA口座を「開設」する
次に、新しいNISA口座を開設したい金融機関を選び、口座開設の手続きを行います。この際、NISA口座を新規開設したい旨を伝えてください。必要書類を提出し、審査に通れば、新しいNISA口座が開設されます。
3. 「勘定設定期間」に注意する
NISA口座には、1年間の投資枠（つみたて投資枠または成長投資枠）があります。NISA口座を変更する際には、この「勘定設定期間」に注意が必要です。通常、NISA口座は1月1日から12月31日までの1年間を単位として運用されます。もし、年の途中でNISA口座を変更する場合、変更した年の投資枠は、新しい金融機関で改めて利用することになります。
NISA口座変更の注意点と成功のコツ
NISA口座を変更する際には、いくつか注意しておきたい点があります。
- 変更時期: 年末年始など、金融機関が混み合う時期は避けた方が良いでしょう。余裕を持って手続きを行いましょう。
- 非課税保有限度額: 現在のNISA口座で保有している非課税投資枠は、新しい口座に移管することはできません。新しい口座では、改めて投資枠を利用することになります。
- 金融機関選び: 金融機関を選ぶ際は、手数料、取り扱い商品、サポート体制などを比較検討しましょう。ご自身の投資スタイルに合った金融機関を選ぶことが大切です。
- 手続き期間: 口座変更には時間がかかる場合があります。余裕を持って手続きを進めましょう。
まとめ
この記事では、「NISA 口座 変更 方法」について、具体的な手順と注意点、成功のコツを解説しました。NISA口座の変更は、ご自身の投資スタイルに合わせて金融機関を変える良い機会です。しっかりと準備をして、より快適な投資ライフを送りましょう。